De manière générale, il est difficile pour les gens d'établir des projections et de prendre des décisions à long terme, car l'incertitude des événements les met mal à l'aise. Planifier son héritage suscite encore plus de résistance, car cela implique de penser à une situation que l'on préférerait envisager comme aussi lointaine que possible.
On oublie souvent l'importance cruciale d'entreprendre cette démarche au plus tôt, car elle sera bénéfique à la fois pour nous et pour nos proches. Elle nous permettra d'organiser nos biens et nos finances de manière réaliste, toujours en fonction de nos préférences et de nos besoins. En effet, si nous ne planifions pas la transmission de notre patrimoine, la loi décidera pour nous, ce qui pourrait engendrer des conflits familiaux indésirables, sans parler des dépenses inutiles.
De même, lors d'un héritage, la procédure est souvent perçue comme bureaucratique, synonyme de temps et de paperasse. Ces deux aspects peuvent représenter un véritable casse-tête pour les personnes sans expérience juridique ou n'ayant jamais été confrontées à une situation similaire.
Dans cet article, nous expliquons comment gérer un héritage et ce qui est nécessaire.
📑 Documents requis
Nombreuses sont les personnes qui meurent sans testament, ce qui complique la procédure.
Dans ce cas, il est nécessaire de :
- Déclaration d'héritiers (200 à 400 €, selon le notaire).
- Certificat de décès (Registre civil).
- Certificat de testament , qui indique s'il existe ou non un testament.
S'il existe un testament, ce document indique lequel est le dernier à avoir été établi et devant quel notaire, ce qui nous permet de vérifier si nous sommes héritiers.
📋 Inventaire et acceptation de l'héritage
Un inventaire des biens doit être établi :
- Actifs : biens immobiliers, comptes bancaires…
- Passif : dettes du défunt.
Grâce à ces informations, nous décidons d'accepter ou de renoncer à l'héritage .
Si elle est acceptée, le processus de partitionnement commence.
⚠️ Cette phase est généralement la plus délicate car des conflits peuvent survenir entre les héritiers.
💰 Principales taxes
- Impôt sur les successions et les donations (ISyD) :
- Imposer l'augmentation des actifs reçus.
- L'ordonnance expire au bout de 4 ans.
- Doit être payé dans un délai de 6 mois (prolongeable de 6 mois supplémentaires).
- Taxe municipale sur les gains en capital (IIVTNU) :
-Cela s'applique en cas d'héritage d'une maison.
-Cela relève de la responsabilité du conseil municipal et varie selon les réglementations locales.
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